一揽子重磅举措为上海决胜国际金融中心建设提供强大政策支持
( 2019年6月14日 08 : 19 )

来源:解放日报


一揽子重磅举措为上海决胜国际金融中心建设提供强大政策支持

  今年陆家嘴论坛上这些信息值得关注

  ■银保监会到今年5月末,五大银行对普惠型小微企业贷款已完成全年计划的绝大部分

  ■证监会推动修订QFII/RQFII制度规则,进一步便利境外机构投资者参与中国资本市场。全面推开H股“全流通”改革

  ■外管局完全有基础、有信心、有能力,保持外汇市场稳定运行,保持人民币汇率在合理均衡水平上基本稳定

  ■人民银行支持在上海自贸区新片区建立本外币一体化账户体系,支持在上海试点取消证券公司、基金管理公司等的外资持股比例上限

  这一刻,全球资本市场的目光聚焦在中国上海。备受瞩目的科创板,选择在昨天开幕的第十一届陆家嘴论坛上正式开板。除了科创板落槌,在金融高层“顶配”亮相的这届陆家嘴论坛上,还释放出一系列中国金融改革开放的强大信号。

  直面问题

  本届论坛共同轮值主席、银保监会主席郭树清在发言的开篇,就来了一番自我“检讨”,“只要刘鹤副总理批准,明天我就把办公室搬到浦东。”话音未落,引得台下一阵笑声。不过,接下来的演讲中,郭树清提出的金融机构信息披露不实、房地产金融化、结构复杂产品死灰复燃等问题却值得整个金融界警醒。

  郭树清表示,近些年来,我国一些城市的住户部门杠杆率急速攀升,相当大比例的居民家庭负债率达到难以持续的水平。更严重的是,新增储蓄资源一半左右投入到房地产领域。历史证明,凡是过度依赖房地产实现和维持经济繁荣的国家,都要付出沉重代价,凡是靠盲目投资投机房地产来理财的居民和企业,最终都会发现其实很不划算。

  中国新增资本投入世界第一,但资金的使用效率亟待提升。郭树清说,关键要解决好“脱实向虚”问题。据透露,两年多来通过拆解影子银行,已净减少13.74万亿元高风险资产。不过,目前国际上正在出现放松监管、使影子银行回潮的趋势,需要引起高度警惕。“中国金融的脱实向虚、层层嵌套问题,曾经属于世界上最严重的情形,绝不能任其重演。”

  金融资产的分布结构也是郭树清一直忧虑的问题。郭树清建议,必须大力发展公募、私募、保险、信托、理财等各类机构投资者,一方面可以改变散户为主的投资者结构,培育长期投资、价值投资市场氛围,另一方面能提高市场稳定资金比例和投资转换效率。

  虽然存在一些棘手的问题,但郭树清信心满满。“我们更要看到金融服务实体经济的能力正持续提升,银行和保险投向工商企业的资金快速增长,特别是对制造业、高新技术产业和民营企业的贷款明显回升,小微企业融资难融资贵问题得到缓解。”到今年5月末,五大银行对普惠型小微企业贷款比去年底增长23.7%,已完成全年计划的绝大部分,平均利率4.79%,较去年全年下降0.65个百分点。

  坚定开放

  “完全有信心、有能力,也有足够的工具储备应对各种复杂局面的挑战。”证监会主席易会满在论坛上表示,不管外部环境如何变化,都将按照市场化法治化国际化的总要求,坚定推进资本市场对外开放。

  他透露,近期证监会将陆续推出9条对外开放的重磅举措:一是推动修订QFII/RQFII制度规则,进一步便利境外机构投资者参与中国资本市场。二是按内外资一致原则,允许合资证券和基金管理公司的境外股东实现“一参一控”。三是合理设置综合类证券公司控股股东的资质要求,特别是净资产要求。四是适当考虑外资银行母行资产规模和业务经验,放宽外资银行在华从事证券投资基金托管业务的准入限制。五是全面推开H股“全流通”改革。六是持续加大期货市场开放力度,扩大特定品种范围。七是放开外资私募证券投资基金管理人管理的私募产品参与“港股通”交易的限制。八是研究扩大交易所债券市场对外开放,拓展境外机构投资者进入交易所债券市场的渠道。九是研究制定交易所熊猫债管理办法,更加便利境外机构发债融资。

  今年5月之后人民币汇率出现一定幅度贬值,这种趋势是否会持续?国家外汇管理局局长潘功胜表示,“完全有基础、有信心、有能力,保持外汇市场稳定运行,保持人民币汇率在合理均衡水平上基本稳定。”

  潘功胜还表示,将继续加快金融市场互联互通和双向开放,系列改革举措会在加强市场沟通的基础上,择机在上海先行先试。一是支持科创板健康发展,配合推动“沪伦通”落地。二是推动QFII、RQFII改革,扩大投资范围,研究适度放宽甚至取消QFII额度管理。QDLP试点在上海常态化。三是建设开放的、有竞争力的外汇市场。扩大市场主体,丰富交易产品,优化外汇风险对冲方式。四是协同本外币跨境资金管理政策。完善本外币一体化的宏观审慎管理,试点建立本外币一体化的账户体系,统一本外币跨境资金池管理政策。

  全力冲刺

  论坛上,嘉宾们对上海国际金融中心建设取得的成就高度认可,一项项重磅政策,更让处在冲刺跑道上的上海信心倍增。

  易会满表示,证监会将继续采取有力措施,积极支持上海证券市场、商品期货市场和金融衍生品市场健康发展,积极支持资本市场重大改革开放措施在上海落地实施,积极支持资本市场各类产品、机制创新在上海先行先试,积极支持上海资本市场各类主体做优做强做大。

  而人民银行行长易纲公布的一揽子政策更是令人兴奋:支持在上海自贸区新片区建立本外币一体化账户体系,在芝加哥商品交易所推出以“上海金”为基准价的衍生品,支持上海票据交易所在长三角地区推广应收账款票据化,支持在上海试点取消证券公司、基金管理公司等的外资持股比例上限……

  在易纲看来,上海国际金融中心将来一定是基于人民币资产形成的国际金融中心,要重点通过建设“人民币金融资产配置中心”“人民币金融资产风险管理中心”“金融科技中心”“优质营商环境中心”“金融人才中心”等“五个中心”,实现这一目标。当前上海正在推进科创中心建设,央行将积极支持上海探索人工智能、大数据、云计算、区块链、电子商务等新技术在金融领域的应用,抢占金融科技制高点。

  “与成熟的金融中心城市相比,上海还存在着差距。”上海市金融工作局局长郑杨表示,上海需要付出更多努力,不断优化金融发展环境,这其中,尤其要坚持一个核心,做到三个“更加注重”。一个核心,就是要继续把金融市场体系建设作为上海金融中心的核心。而三个“更加注重”是指,更加注重开放引领,打造全方位的金融服务体系;更加注重深化改革,建设全球金融科技的创新体系;更加注重风险防范,加强金融营商环境的建设。


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